핍(Pip)이란 무엇인가요? 핍계산법과 핍이 중요한 이유

핍이란 무엇일까요? ‘핍이 무엇인가’는 통화시장을 탐험하는 입문자와 숙련자 모두에게 핵심적인 질문입니다. ‘포인트로 환산한 퍼센티지(Percentage In Point)’인 핍은 외환 시장에서 가장 작은 단위의 가격 변화로, 통화시장의 역학과 주문 집행을 이해하는 데 있어서 필수적입니다. 이번 글에서는 외환 시장에서 핍이 무엇인지, 어떤 중요도를 지니는지, 여러분의 트레이딩 결정에 어떤 영향을 미치는지에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

1. 핍 (Pip) 이란 무엇인가요?

외환 트레이딩의 세계에서 핍이라는 용어를 숙지하는 것은 필수입니다. 핍은 ‘포인트로 환산한 퍼센티지(Percentage In Point)’의 약어이며, 통화쌍이 만들어낼 수 있는 가장 작은 단위의 가격 변화입니다. 핍은 외환시장에서 근본적인 존재로, 트레이더들이 두 통화 사이의 가격 변화를 표현하는 단위입니다.

핍은 대부분의 통화쌍에서 소수점 넷째 자리로 표기됩니다.

 

예시:

EUR/USD 통화쌍에서 환율이 1.1050에서 1.1051로 변화할 경우, USD의 0.0001 변동이 바로 1핍 변동입니다. 다만 일본 엔화의 경우에는 예외가 적용됩니다. JPY에서는 1핍은 소수점 둘째 자리로 표기됩니다. 만약 USD/JPY 환율이 110.40에서 110.41로 변동할 경우, 이 0.01 변동이 바로 1핍 변동입니다.

 

수치:

핍의 금융적 영향력에 대해 이해하려면, 우선 외환 트레이딩에서의 ‘표준 랏’를 살펴보도록 합시다. 표준 랏는 일반적으로 특정 통화의 10만 단위를 의미합니다. EUR/USD 환율에서 1 표준 랏에 대한 1핍 변화는 $10 변동을 의미합니다. 1핍의 가치는 트레이딩 액수와 통화쌍에 따라서 달라질 수 있습니다.

2. 핍 계산하는 법

일반적으로 핍은 대부분의 통화쌍에서 소수점 넷째 자리로 표기됩니다. 일본 엔화의 경우 핍은 소수점 둘째 자리로 표기됩니다.

핍계산 공식:

엔화가 포함된 통화쌍의 경우, 핍은 다음과 같이 계산됩니다:

핍의 값 = (1핍/환율)*랏 규모

1핍이 0.0001이고 랏 규모가 기준통화의 액수일 경우를 살펴보겠습니다.

 

예시:

GBP/USD 통화쌍을 거래하는 트레이더가 있다고 가정해봅시다. 만약 GBP/USD의 환율이 1.3000이고 트레이더가 1 표준 랏(GBP 10만 단위)를 거래한다면, 핍은 다음과 같이 계산됩니다:

 

핍의 값 = (0.0001/1.3000)*100,000 ≈ $7.69

 

즉, GBP/USD 통화쌍의 1 표준 랏에 대한 1핍 변화는 대략 $7.69를 의미합니다.

일본 엔화가 포함된 통화쌍의 경우 핍은 소수점 둘째 자리를 의미하며, 계산법은 이에 비례해 달라지게 됩니다. 예를 들면, USD/JPY의 환율이 110.00일 경우 표준 랏에 대한 핍의 값은 다음과 같습니다:

 

핍의 값 = (0.01/110.00)*100,000 ≈ $9.09

 

수치:

표준 랏: 기준통화의 10만 단위

미니 랏: 기준통화의 1만 단위

마이크로 랏 : 기준통화의 1천 단위

 

3. 핍의 중요성

외환 트레이딩의 세계에서 핍의 중요성을 숙지하는 것은 필수입니다. 핍은 정보에 기반한 트레이딩 결정을 내리기 위한 근본적인 역할을 하기 때문입니다:

1. 시장 흐름 숙지하기:

핍은 트레이더들이 시장 변동성을 파악하는 데 도움이 됩니다.

예시: 빈번하고 큰 규모의 핍 변동을 보이는 통화쌍이 있다면, 해당 통화쌍에는 높은 변동성이 있음을 암시합니다. 트레이더들은 이 정보를 활용해 본인의 트레이딩 전략을 조정하고, 변동성을 통해 기회를 창출할지, 잠재적인 리스크를 회피할지를 결정합니다.

1. 손익 계산:

핍은 거래의 잠재적인 손익 계산과도 직접적으로 연결되어 있습니다.

 

예시: 만약 트레이더가 EUR/USD 통화쌍을 1.1200에 매수한 뒤 1.1250에 매도했다면, 이는 50핍 수익을 의미합니다. 금융 수익은 핍의 값에 달려 있으며, 이는 거래의 랏 규모에 따라 결정됩니다.

1. 리스크 관리:

핍은 리스크 관리에 있어 필수적입니다. 트레이더들은 핍에 따라 리스크 감내수준을 결정하고, 이에 따라 손절선을 설정합니다.

예시: EUR/USD 통화쌍을 1.1200에 매수한 트레이더가 손절선을 1.1180에 설정했다면, 이는 20핍만큼의 리스크를 수용하는 것입니다. 만약 트레이더의 1핍이 $10로 환산될 경우, 해당 트레이더는 이 거래를 통해 $200의 리스크를 수용하게 됩니다. 이 같은 계산법은 트레이더의 리스크 익스포저를 정의하고 관리하는 필수적인 요소입니다.

 

수치:

● EUR/USD나 GBP/USD와 같은 메이저 통화쌍의 일 평균 핍 변동은 대략 50~100 사이입니다.

● 마이너 통화쌍과 엑조틱 통화쌍은 이와는 다른 변동성 수준을 지닐 수 있습니다.

 

4. 핍 vs 피펫

핍(PIP·포인트로 환산한 퍼센티지)은 특정 통화쌍이 만들어낼 수 있는 가장 작은 단위의 환율 변화를 의미하며, 대부분의 통화쌍에서는 0.0001을, 일본 엔화가 포함된 통화쌍에서는 0.01을 의미합니다.

 

한편, 1 피펫은 0.1 핍을 의미합니다. 1핍이 0.0001인 대부분의 통화쌍에서 피펫은 소수점 다섯째 자리(0.00001)를 의미합니다. 한편, 엔화의 경우 1피펫은 소수점 셋째 자리(0.001)를 의미합니다.

 

예시:

EUR/USD 통화쌍이 1.11515에 거래되고 있다고 칩시다. 만약 환율이 1.11515에서 1.11525로 변동할 경우 이는 1핍 상승을 의미하며, 피펫을 기준으로는 변동 없음(0)을 의미합니다. 만약 환율이 1.11515에서 1.11516으로 변동할 경우 이는 1 피펫 상승을 의미합니다.

 

 

수치:

표준 랏 (10만 단위)의 경우, EUR/USD 통화쌍의 1핍 변화는 $10에 해당하며, 1피펫 변화는 $1에 해당합니다.

이 같은 액수는 미니 랏 (1만 단위)나 마이크로 랏 (1천 단위) 등 랏의 규모가 줄어들 경우에는 그에 비례해 줄어들게 됩니다.

 
 6. 핍으로 표현하는 외환 호가 이해하기

외환 호가를 정확하게 해석하는 것은 트레이더들에게 필수적인 역량입니다. 이유인즉 통화의 가치가 상대통화에 비해 어떻게 매겨지고 핍이 호가에 어떻게 반영되는지를 파악해야 하기 때문입니다. 외환 호가는 2종의 통화(즉, 1개 통화쌍)로 구성되며, A 통화가 B 통화에 비해 어느 정도의 가치를 지녔는지를 나타냅니다. 핍은 해당 통화쌍의 환율이 보이는 최소 단위의 움직임을 나타내는 만큼, 외환 호가에 있어서 필수적인 존재입니다.

외환 호가 해석하는 법:

외환 호가는 살 때(Ask)’ 가격과 ‘팔 때(Bid)’ 가격으로 나뉩니다. ‘파는 가격(bid price)’은 고객이 팔고 거래소가 사들이는 가격을 의미하며, ‘사는 가격(ask price)’은 고객이 사고 거래소가 파는 가격을 의미합니다.

두 가격 사이의 가격 차이는 ‘스프레드’라고 칭하며, 이는 핍으로 측정되곤 합니다.

예시:

EUR/USD 통화쌍이 1.1200/1.1205에 거래되고 있다고 가정해봅시다. 여기서 좌측의 1.1200는 파는 가격(bid price), 우측의 1.1205는 사는 가격(ask price)입니다. 여기서 스프레드는 5핍(=50피펫)입니다. 만약 어떤 트레이더가 EUR/USD 통화쌍을 사는 가격(1.1205)에 매수한 뒤 환율이 1.1210/1.1215로 상승할 경우, 해당 트레이더는 본인이 보유한 통화쌍을 파는 가격(1.1210)에 판매한 뒤 5핍의 수익을 낼 수 있습니다.

 

수치:

● 표준 랏(10만 단위)의 경우, EUR/USD 통화쌍에 대한 5핍 수익은 대략 $50로 환산됩니다.

● 스프레드는 시장 환경과 통화쌍에 따라 달라질 수 있습니다.

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